最新发布|摩根士丹利、高盛和其他顶级银行如何培训年轻顾问与超级富豪客户合作 

1、摩根大通

这家私人银行的首席执行官 David Frame 正在招聘中：摩根大通已为自己设定了在未来五年内招聘 1,500 名新投资顾问的任务。因此，当前的数字将翻倍。

这些顾问中约有一半来自摩根大通内部，其中大多数是刚毕业的大学毕业生。年轻的分析师必须在三年内完成 250 小时的培训，其中包括关于另类投资和贷款等主题的现场学习和自学。

没有笔试，但分析师必须展示他们在与虚拟客户的角色扮演游戏中学到的东西。“我们认为这一切都是学习一门新语言，你只需要能够说话，”首席执行官 Frame 说。

2、摩根斯坦利

每个财富管理顾问都必须通过现场案例研究考试才能与高产值的家庭合作。大约 60% 的人通过了这项测试，而落后者则有 75% 的人最终通过了这项测试。在某些情况下，顾问需要多次参加考试。

财富家族主管亚历克斯·切斯特 (Alex Chester) 表示：“我们并没有希望让特定数量的人参与该计划。” “我们希望确保我们培训的顾问能够为银行最好的客户提供建议。”

在案例研究中，摩根斯坦利的员工扮演着富有的客户及其律师的角色。然后，顾问会与虚构的客户进行一小时的面谈，并有另外三个小时的时间来制定详细的建议。

3、高盛

在高盛工作了三年后，大约有 25 到 40 名私人财富分析师被精心挑选用于咨询项目。高盛合伙人大卫福克斯告诉《商业内幕》，为期两年的课程的重点是培训最近的研究生以有意义的方式与客户沟通，并通过“商学院语言”。课程参与者几乎每天都完成“语言技能练习”，他们必须在其中回答虚构客户的问题。

课程以三个案例研究结束，涉及投资组合策略和遗产规划，以及笔试和口试。

4、美国银行

美国银行的分析师在私人银行的四个部门中轮换，并与高级银行家、受托人和投资组合经理坐在一起。负责私人银行新兴人才培训的杰西卡·沃尔什（Jessica Walsh）表示，“学徒制模式”可以帮助年轻的毕业生在成为合伙人之前找到自己的专业。

在为期两年的计划结束时，分析师从银行的 25 个特殊群体中选择一个，例如财富规划、定制贷款、结构化信贷、慈善事业或首席投资办公室。

案例研究是该计划的一个组成部分，包括具有 15 种可能结果的最终案例研究。最大的不同是分析师在培训期间已经在与真实客户打交道。